策略A.B.C 富蘭克林助您財富加值

2015-08-10 (已於2016-12更新)
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對於無法操之在己的事情,平常多一份未雨綢繆的心思總是有備無患,養成定期且長期儲蓄的習慣,是上班族對抗大環境變動下最好的方式。

策略A.B.C 富蘭克林助您財富加值
親子天下

雙薪家庭終日辛苦,除盼望每月薪水,更希望有額外的獎金,讓可運用的資金更見寬裕。如果平時就有投資理財的習慣,資產狀況留有餘裕,也許不定期的紅利獎金有限,但還不至於對家庭財務有太大影響。

無閒當個職業投資人的您,不妨依循富蘭克林ABC定期定額心法,克服投資障礙,理財目標輕鬆達陣。

ABC定期定額心法 抓住小錢變大錢機會

.sAvings儲蓄→化被動與主動,累積財富犒賞自我

與其被動寄望紅利獎金,不如自己緊抓財富累積的機會,把握有正常收入的時期,即使每月3,000、5,000元來投資共同基金,讓定期定額儲蓄的計畫長久執行。學習善加利用全球景氣處於復甦趨勢下、股市表現可望擺脫過去頹勢的時機,分批承接前景看好的亞洲小型企業型基金或美股基金,終止月光族的生活。

.Balance均衡配置→股債調配得宜,創造長期獲利佳績

經常外食的上班族最了解營養不均對身體的打擊,理財時如果過於保守或積極,資產表現恐怕也會大打折扣。理財猶如人生步伐,細水長流遠比一時爆衝會走得更為踏實,而投資要可長可久的前提便是打造一個能靈活應變市場考驗的投資組合,建議投資人可依循兩大指標,找到長期的理財合作伙伴,第一是擁有完整產品線,第二則是體貼入微的理財諮詢管道。
富蘭克林旗下股債類型基金多元,積極或是穩健、保守的基金皆備,能協助不同屬性投資人量身打造出易於執行的資產配置,根據美國主要退休基金所作的10年期長期績效的實證調查,影響投資報酬率主要是來自於完善的資產配置,而非預測市場或者是個股挑選買明牌等原因(資料來源:Financial Analysts Journal,1991年)。

.Combo投資組合→積極穩健互助互補

選擇基金的類型就像教練視對手威脅程度所作出的棒次調度一樣,投資人在審忖眼前的金融市場情勢同時,一方面衡量基金的優勢,一方面思考理財目標,從眾多基金選項裡,挑出並組成最能迎合市場挑戰與機會的投資組合。
理想的投資組合是涵蓋核心與衛星基金,前者基金主要用以穩定整體表現、降低波動程度,全球債、新興亞股都是優選。而衛星基金部份則追求爆發力,提高理財效率,包括新興國家固定收益型基金或高收益債券型基金或是亞洲中小型股基金皆符合特性。

定期定額不分陰晴 持續理財生活保無憂

定期定額的好處不僅是能視個人財務狀況設定投資金額,更重要的是借重及早開始的時間優勢,增加時間累積效果的能量,同時透過類似強迫儲蓄的功能,減少受短期市場波動的情緒干擾,提高堅持長期下獲利的機會。
紅利獎金有限甚至是獎金沒著落者,也不必灰心,從平常生活開始規律且持續投資理財更勝於一時心血來潮的投資,也能為自己及家人點滴累積安全感。建議您,先養成預留固定部份的薪水收入,作為長期投資用途,哪怕是一個月3,000元,積沙成塔下也是以備不時之需時的一大幫手。


(本文由富蘭克林證券投顧提供,索取資料與諮詢專線︰0800-885-888,網址:www.Franklin.com.tw。)

【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓

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  • 周宇馨 2015-09-15
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  • Vicky Chen 2015-09-13
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  • 徐嘉徽 2015-09-12
    很不錯的分享
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